Cuidado con la Estafa Nigeriana por Internet

SCAM: Estafa a la nigeriana
por José Luis López

No es algo nuevo, y por sus características, tal vez nunca nos afecte. Es probable usted haya recibido en alguna oportunidad un mensaje como los aquí mostrados. Sin embargo, últimamente hemos visto un aumento en este tipo de mensajes, que debe clasificarse como SCAM (mezcla de HOAX y estafa).

Todas las versiones que hemos visto, involucran un pedido o una oferta de alguien de un país extranjero, que nos solicita usar nuestra cuenta bancaria para traspasar millones de dólares, y a cambio de la ayuda, nos ofrece una comisión que varía del 10 al 25% del total.

Reconozco haber recibido por primera vez algo parecido, en los lejanos días de 1994/95, cuando al menos en mi país, Uruguay, Internet no estaba al alcance de todos, y lo más parecido era el intercambio de mensajes a través de redes como FidoNet y BBS como la nuestra.

En esa época, poco o nada sabía de los HOAXES, y una oferta de tal tipo me sorprendió. ¿Porqué alguien desconocido de un país con el que jamás había tenido contacto, me había elegido para usar mi cuenta de correo y a cambio de un favor, darme unos cuántos miles de dólares?.

Mi credibilidad de esa época, estaba mucho más indefensa que lo está ahora, y solo me contuvo el contestar, ciertos rumores en la misma red, de alguien que lo había hecho, y que luego había recibido el acoso de lo que él llamaba "mafia nigeriana", con amenazas incluso a su vida.

Pero la historia ha seguido manteniéndose a través del tiempo, y aún siete años después, he visto mensajes que palabras más, palabras menos, siguen perpetuando la historia.

Y en un momento que países como los nuestros, pasan por una gran crisis económica, creo que es oportuno alertar sobre el tema, porque la necesidad, a veces tiene cara de hereje.

Cómo dije, existen numerosas versiones de este SCAM. Además de las relacionadas con la salida de fondos de Nigeria (basada en una situación real pasada por dicho país africano), se han visto versiones relacionadas con inversiones en negocios, o incluso ofertas de donaciones a iglesias y otras instituciones sin fines de lucro.

Básicamente, los mensajes intentan convencernos que hay varios millones de dólares, que por una u otra razón no pueden salir legalmente del país, a no ser que se transfieran a una cuenta extranjera, como la nuestra (nuevamente omito comentarios jocosos sobre porqué alguien tendría en consideración nuestra humilde cuenta bancaria). A cambio, la jugosa comisión es una carnada bastante apetecible, y además, nos da la sensación de que no tenemos nada que perder... Una serie de mensajes preparan el terreno para lo que parece ser un gran negocio a cambio de tan solo una ayuda. Pero a último momento, nos piden el adelanto de algún dinero de nuestra parte para solucionar un imprevisto y urgente problema impositivo o similar. Si alguien comete la torpeza de hacerlo, seguro que ya no volverá a saber más del scammer, ni tampoco de su dinero. Y aunque sea difícil de creer, el engaño ha dado buen resultado.

Hay quienes dicen que esto existía aún antes del correo electrónico, y que era muy común en algunos entornos, recibir estas "ofertas" vía Fax.

Se le conoce como "The Nigeria Advance Fee Scam" o "Four-One-Nine". El primero por lo del pedido del adelanto de una cuota, y el segundo por el número de la ley nigeriana contra el fraude.

Aunque los mensajes originales, provienen de ciudadanos africanos, la mayoría de Nigeria, existen versiones usadas por inescrupulosos scammers de otros países, adaptando la idea a algo tal vez menos ambicioso, pero de seguro provechoso (para sus bolsillos). Uno de los ejemplos más sencillos, es la del envío de hasta 5 dólares, en una cadena que nos asegura recibir miles a cambio. ¿En serio se lo cree?. Muéstreme al menos una sola persona que haya hecho esto, y haya recibido al menos la misma cantidad como respuesta.

Existen varios esquemas diferentes en los mensajes presentados. El más difundido es el que habla de millones de dólares que por diversas razones (un trato comercial, una acción gubernamental, o una herencia), no pueden ser movidos, a no ser que se cambien de cuenta bancaria. Por supuesto, la suya es la elegida, a cambio de una jugosa comisión.

Otra versión involucra a algunas iglesias u organizaciones sin fines de lucro, o hablan de "un africano con mucho dinero" que ha fallecido, dejando como herencia su fortuna a algunas de esas organizaciones, pero que debido a una situación legal, esto no puede hacerse a no ser que se use la cuenta bancaria de otra persona en otro país. La recompensa es más o menos similar, aunque en algunos casos se apela también a su fe religiosa.

Según el gobierno norteamericano, miles de personas han perdido cientos de millones de dólares, y los organismos fiscalizadores, aún hoy reciben por día, un promedio de 100 llamadas y hasta 500 cartas comunes, sobre el SCAM de la cuota adelantada.

Los fraudes más comunes en este tipo de mensajes son:

§  El desembolso del dinero de alguna herencia

§   Contrato fraudulento por servicios inexistentes

§   Compra de bienes raíces

§   Conversión a monedas fuertes

§   Transferencia de fondos por encima de lo facturado en los contratos

§   Venta de petróleo crudo, por debajo de los precios del mercado

 

En concreto, los pasos de la historia son los siguientes:

1. Usted recibe una oferta como alguna de las vistas en los ejemplos, de un extranjero, con la promesa de millones de dólares.

2. Usted contesta y a través de una serie de intercambios vía e-mail, envío de Fax, y teléfono, se presenta con la documentación y pruebas de las identidades y las credenciales de las personas con las que usted está tratando.

3. Se le pide que proporcione información sobre usted o su compañía, incluso documentación privada.

4. Pueden pedirle que vaya a verlos personalmente a su país, o ellos pueden pedir venir a verlo a usted.

5. Muy a menudo, se hablará de algunos sobornos para entrarlo ilegalmente al país que es su destino.

6. Una vez que usted está sintiéndose seguro de la transacción y está a un paso de tener los millones de dólares en su cuenta bancaria, surge una complicación súbita. Le dicen que el dinero está seguro y listo para ser transferido, pero que para hacerlo, deberá sobornarse a ciertos funcionarios oficiales gubernamentales que pusieron trabas de último momento, y que para ello una cuota de dinero debe ser pagada. En el último momento se le pide a usted ese adelanto, para no perderlo todo. O, en los peores casos, usted puede quedar secuestrado en ese país, y tendrá que pagar para poder salir de él.

7. Usted nunca volverá a ver de nuevo ese dinero adelantado, ni el que le prometieron.

Es interesante saber que en las estadísticas de personas que han caído en la trampa, existen poderosos empresarios, que luego hacen lo posible para esconder todo (incluso para no denunciar la estafa), debido a que, como vimos en los mensajes, hay en el fondo ciertas actividades delictivas con las que accedieron colaborar, haciéndolos culpables muchas veces de algún delito, o al menos de perjudicar su nombre.

Otra de las víctimas actuales de los scammers, son profesionales cuyos nombres son encontrados en Internet, ofreciéndoles "únicas oportunidades comerciales" que parecen demasiado buenas para ser verdad. Por ejemplo, les ofrecen clínicas médicas a doctores, clubes rurales a los jugadores de golf, e iglesias a ministros religiosos. En todos los casos casi al final, existirá el momento en el que la víctima deberá necesitar adelantar fondos para superar un obstáculo menor... y entonces, adiós dinero.

El gobierno norteamericano, posee un servicio especializado en este tipo de fraude. Las autoridades locales de cada país, junto a Interpol, también reciben las denuncias por este tipo de acción.

Si usted recibe alguna de estas ofertas, avise a las autoridades de su país, y por supuesto, jamás crea todo lo que le ofrecen como "un gran negocio", y mucho menos responda a estos mensajes, como si de un HOAX se tratara, aunque de hecho lo es.